Почему Центробанку не удается вернуть активы, выведенные беглыми банкирами?

С тех пор, как Центральный банк России начал кампанию по массовому отзыву лицензий разворованных российских банков, прошло уже несколько лет. Однако, с их владельцев и топ-менеджеров удалось взыскать менее 1% средств, по которым получены судебные решения.
Красноречивый пример: тянущееся с 2010 года взыскание компенсации в рамках банкротства Международного промышленного банка при общих требованиях на $1,3 млрд пока привело только к взысканию чуть более $4 млн. В марте было продано с молотка принадлежавшее банкиру Сергею Пугачеву английское поместье XVIII века Lower Venn Farm.

По делу банка «Траст» судебные заседания о наложении взыскания на недвижимость (записанную на родственников основных ответчиков-банкиров) начнутся только в октябре 2018 года. Дела об аресте и взыскании активов по банкротству Внешпромбанка находятся до сих пор в зачаточном состоянии.

Как человек, активно инвестирующий в поиск и взыскание активов в разных экзотических юрисдикциях, могу поделиться некоторыми наблюдениями и выводами. Они неутешительны и для российского бюджета, и для потерявших свои средства банковских клиентов.

Спуск с «пирамиды»

Известно, что часть российских банков всегда существовала по «пирамидальной» модели: активно привлекались средства вкладчиков и клиентов, а потом они выводились либо за рубеж (через покупку ценных бумаг и через схемы back-to-back, то есть вывод ликвидности под конфиденциальный залог актива), либо в неформальный оборот (через невозвратные кредиты). Такое положение в банке может существовать сколь угодно долго (банкиры — мастера создавать красивую отчетность), пока наконец банку не перестает хватать ликвидности для обслуживания платежей.

Как только хозяевам банка становится понятно, что удержать банк на плаву они уже не могут, а лицензия вот-вот будет отозвана, они подаются в бега. Иногда их отход остаются прикрывать зиц-председатели правления (если бежать не на что или такова договоренность со сбегающими), но часто за границу уезжают и топ-менеджеры тоже.

london-bankirИзлюбленное направление — Лондон. Это цитадель защитного правосудия для мошенников, у которых есть несколько миллионов фунтов на влиятельных адвокатов по экстрадиции и защите активов. Это юрисдикция, в которой — силами тех самых адвокатов — негативное отношение к российскому правосудию впечатано на годы вперед в местное прецедентное право.

Итак, банк «падает», на сцене появляется Агентство по страхованию вкладов (АСВ), следом заходят силовики, потом начинают развивать кипучую деятельность некоторые клиенты банка, потерявшие крупные суммы. Силовики возбуждают дела, АСВ подбирает иностранных адвокатов для подачи исков, а крупные вкладчики бегают вокруг тех и других, не имея юридической возможности влиять на процесс.

Пока все это происходит, беглые банкиры допрятывают выведенные активы, зачищают следы и активно формируют юридическую аргументацию для защиты от экстрадиции и финансовых требований. На это у них есть как минимум полгода.

Спустя какое-то время российская сторона переходит в наступление. Силовые органы, допросив оставшихся в России менеджеров банка, приходят к выводу, что беглых банкиров надо обвинить и разыскать. Нанятые АСВ иностранные юристы, установив местонахождение банкиров-ответчиков, подают иски о возмещении ущерба в интересах банкротных кредиторов. И тут начинается самое интересное.

Финансовый «Колобок»

Экстрадиция со 100%-й гарантией (пока статистика такая) проваливается, поскольку банкиру удается доказать суду, что он жертва российского режима, что чуть ли не лично Путин пытался отобрать у него банк и что в России нет ни малейшего шанса, что его дело будет рассмотрено беспристрастно. Приводятся ставшие прецедентными цитаты из дел менеджеров ЮКОСа, Березовского, Закаева и прочих беглецов, нашедших в последние годы приют в Лондоне. Заслушиваются эксперты из международных НПО, говорящие, что состояние российского правосудия ужасно. Находятся свидетели из круга общения ответчика, подтверждающие, что ему угрожали (ЦБ, АСВ, ФСБ, МВД… — поставьте любую аббревиатуру).

Любой человек, вращающийся в адвокатских кругах Лондона, подтвердит, что защита беглых российских, украинских, казахских, китайских и прочих мошенников там давно превратилась в прибыльную индустрию для большого числа людей — юристов, НПОшников, экспертов и пр.

Пока в гражданском суде страны пребывания беглеца идет рассмотрение обращения о его экстрадиции, к нему самому заявляется имущественный иск: нанятые российской стороной дорогие иностранные адвокаты очень добросовестно стараются доказать, что скрывшийся из России банкир должен лично возместить потерпевшим сотни миллионов долларов ущерба. Зачастую им удается даже получить судебные приказы о раскрытии активов ответчика, запросы офшорным посредникам и в конце концов — приказ об аресте общемировых активов оппонента. Но на этом, как правило, все успехи российской стороны и заканчиваются.

Если оппонент хотя бы немного озаботился защитой своих активов и обеспечением конфиденциальности контроля, шансы атакующей стороны взыскать сколь бы то ни было существенные суммы стремятся к минимуму.

«Облако» трастов

Практически каждый из обанкротившихся в России банков помимо отраженного в официальной отчетности бизнеса имел еще и неформальное «облако» компаний, счетов и подставных лиц, через которые деньги годами выводились за границу. Не забываем, что многие банки подрабатывали «конвертом» (анонимным переводом средств за границу на фиктивных основаниях), и такой неформальный оборот в разы превышал кредитную и инвестиционную активность банка. Если бы теоретически удалось свести в единую модель все такие неформальные платежи, даже сами банкиры вряд ли вспомнили бы, какие операции делались для себя, а какие для клиентов. Офшоры со счетами постоянно менялись. Бенефициары везде указывались подставные.

И вот из этого «облака» мутных платежей в пользу тысяч разных лиц банкиры потихоньку выдергивали средства для себя лично. Наиболее продвинутые сразу открывали лихтенштейнские трасты или аналогичные сверхзакрытые организационные формы, защищаемые создавшими их странами независимо от запаха упакованных в них денег. Менее изощренные ограничивались офшорами на имя водителей, юристов, жен и детей.

Да, можно достаточно легко вычислить недвижимость, которой пользуется семья оппонента. Можно попросить суд заставить оппонента раскрыть, откуда платятся его очевидные для стороннего наблюдателя расходы. Но вычисление оформленных на офшоры портфелей ценных бумаг и депозитов, инвестиционной недвижимости — очень сложная работа. И даже если такой актив вычислен, презумпция законности его приобретения всегда работает на того водителя, на юриста, жену или ребенка.

Излишне напоминать, что при поиске активов ситуация меняется каждый день. Арестовывать их надо быстро и в самых неожиданных местах, но на пути розыска стоят еще и барьеры законов о закупках (44-ФЗ и 223-ФЗ). Через них должен пройти государственный заказчик, чтобы поручить сторонним юристам выполнение работы за границей. Надо сформировать заказ, разместить его, провести торги, а за это время все яхты уплывут и самолеты улетят.

В общем, как это ни печально звучит для российских политиков и обманутых вкладчиков, с беглыми банкирами им трудно тягаться. И на мой взгляд, изменить ситуацию можно, только полностью реформировав систему организации заграничного розыска и взыскания активов. Исключить из системы госзакупки и отдать весь процесс от начала до конца в частные руки. До тех пор, пока его направляют чиновники и мотивированные высокой почасовой оплатой юристы, до реального возврата активов дело не дойдет.

Автор: Валерий Тутыхин — Forbes Contributor

 
Если вы интересуетесь торговлей на бирже , обменом валюты на ММВБ, индивидуальными инвестиционными счетами, инвестированием в ПИФы, обучением в данном направлении, тогда обратите внимание на рейтинг инвесткомпаний Вологды

РЕЙТИНГ БРОКЕРОВ ВОЛОГДЫ 

Место Логотип Брокер Комиссия Автоследование Форекс-дилер Консультант в Вологде

1

ФИНАМ Вологда Финам 0,0354% да да да

2

БКС Череповец БКС 0,0354% да нет нет

3

psb-1 Промсвязьбанк 0,05% нет нет нет

4

vtb24-p1-1 ВТБ24 0,041% нет да нет

5

Открытие Вологда Открытие 0,047% нет нет да

6

sber-1-1 Сбербанк 0,125% нет нет да

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

RSS Новости рынка

  • Молния. Коронавирус. США и Россия срочно вывозят своих из Китая. Неконтролируемое распространение. 25.01.2020
    https://www.wsj.com/articles/u-s-plans-to-evacuate-citizens-from-epidemic-stricken-chinese-city-11579951256  США готовит экстренный чартерный рейс для эвакуации американцев из пораженного эпидемией китайского города Ухань.  Операция началась после того, как число погибших подскочило на 60% в пятницу вечером до 41, с более чем 1400 подтвержденными инфекциями. Китай ограничил передвижение 46 миллионов человек по 16 городам, так как число погибших растет, и распространение становится неконтролируемым. Новые случаи […]
    https://smart-lab.ru/my/ejik/blog/personal/
  • Книги, которые рекомендуют Баффет, Мангер, Греф, Цукерберг и другие... 25.01.2020
    Доброго субботнего вечера, так сказать. У нас на смартлабе есть различные подборки книг (https://smart-lab.ru/books/list/), например, книги, которые советуют:🤓 Джеф Безос 🤓 Герман Греф 🤓 Марк Цукерберг 🤓 Чарли Мангер 🤓 Герчик 🤓 РезвяковНу а сегодня я подзаполнил список книг, которые рекомендует Уоррен Баффет. Найти его сможете по ссылке внизу, правда, к сожалению, далеко не все […]
    https://smart-lab.ru/my/dr-mart/blog/personal/
  • ЗОЖ субботнее: Антитуннельная мышка 25.01.2020
    Подсветилась на смарте контекстная реклама: Мышь MX Vertical обеспечивает естественное положение кисти — как при рукопожатии — и на 10 процентов снижает нагрузку на мышцы, благодаря чему ладонь располагается наиболее удобным образом.Особенность модели MX Vertical — конструкция с вертикальным углом 57°. При таком положении кисти снижается нагрузка на запястье, а большой палец удобно размещается на […]
    https://smart-lab.ru/my/sfbankir/blog/personal/
  • Машина предательства 25.01.2020
    «При правильном применении социопсихологического оружия ситуация выстраивалась таким образом, что во главу угла ставился частный бизнес, а интересы отдельного индивида считались наиважнейшим приоритетом в жизни в сравнении со всем остальным.Это позволяло сформировать общественное мнение в нужный формат, основной постулат которого гласил, что всё продаётся и потому главенствует тот, у кого больше средств. Обрабатываемые общества быстро […]
    https://smart-lab.ru/my/Vossk/blog/personal/
  • Воскресные веселые картинки 25.01.2020
    1.   2. Вчера в хом кредите (топ 32 по активам) открывал вклад. Вот такую бумажку на подпись сунули. На вопрос — «что это»? Последовал ответ — «не хотите не подписывайте». )) 3. Открытие брокер любит своих клиентов. Не в смысле иметь на комиссии (хотя и это тоже), а в смысле радовать красивыми картинками)))
    https://smart-lab.ru/my/excell84/blog/personal/
  • Как торгуют сильные мира сего. Часть 1. 25.01.2020
    Вывод: делайте так же как миллионеры и станете миллиардером!
    https://smart-lab.ru/my/apathetic_Joey/blog/personal/
  • Передача персональных данных клиентов Банка 25.01.2020
    Почему-то мошенники пытались списать деньги только с моего счёта в Совкомбанке, хотя я пользуюсь услугами разных финансовых организаций??? После получения карты Банка звонки от мошенников поступали стабильно 2-3 раза в месяц: сразу после моих звонков с каким-то вопросом на Горячую линию Банк или после операций по карте. Мои обращения на Горячую линию Банка по поводу […]
    https://smart-lab.ru/my/Solnnatasha/blog/personal/
  • В Открытие брокере появилась кнопка "вернуть излишне удержанный налог за 2019 год! 25.01.2020
    В Открытие брокере появилась кнопка «вернуть излишне удержанный налог за 2019 год! Найти кнопку по возврату можно в меню Отчеты и налоги -> Налоговый калькулятор! В феврале кнопку уберут.Если не вернуть по кнопке, то вернуть можно будет только через ФНС (декларация 3-НДФЛ)!!! Update #1 С 27 января 2020 года в личном кабинете в  разделе «Отчёты […]
    https://smart-lab.ru/my/JonhOakvale/blog/personal/
  • Взвалю на себя. Записки в стенгазету Трейдовичок. От лица трейдеров всея Руси 25.01.2020
    Заранее приношу извинения, всем, кого обидит моя писанина. Тимофей, челом бьёт тебесреднестатистический самый успешный трейдер. Услышь меня, иначе самовыпилюсь с твоего сайта и уйду в блумберг, давно зовут, но я патриот и незаменимый на Смартлабе гуру. Мне надоело, я устал. Груз неудачных сделок меня давит. Я успешный трейдер. У меня на 10 сделок в плюс […]
    https://smart-lab.ru/my/Allium/blog/personal/

Свежие комментарии

Свежие записи

Рубрики

Контакты

brokervologda@gmail.com